Банковский cчет в Латвии

AS Industra Bank

История

AS Industra Bank (ранее Meridian Trade Bank) – латвийский банк, обслуживающий корпоративных и частных клиентов, успешно работает более 20 лет.

В 1994 году Банк начал свою деятельность как AS «Multibanka».

В 1995 году AS «Multibanka» присоединился к  системе SWIFT, а через год получил членство в «MasterCard International».

В январе 2020 года Meridian Trade Bank сменил название на Industra Bank.

Industra Bank является также членом Рижской Фондовой Биржи, Центрального Депозитария и Латвийской ассоциации коммерческих банков.

Стоимость открытия счета

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Персонал

Англоязычный и русскоязычный

Типы счетов

Расчетные и сберегательные

Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к расчетному счету.

Валюта

Мультивалютный счет (USD, EUR, GBP, CHF, RUB)

Минимальный остаток

Для юридических лиц – 1000 EUR

Для физических лиц – отсутствует

Кредитные карты

MasterCard, Visa

Управление

Интернет-банк MultiNet

Тарифы на обслуживание

Для юридических лиц:
Открытие счета – 150 EUR;
Обслуживание счета – индивидуально (мин.100 EUR в месяц).

Для физических лиц:
Открытие счета – 150 EUR;
Обслуживание счета – индивидуально (мин.100 EUR в месяц)

Подробная информация – https://industra.finance/ru_LT/tarifs/

Срок открытия счета

2-3 недели

Посещение банка

Идентификацию можно осуществить в представительстве банка в Москве.

Документы для открытия счета

Для компании:
- учредительные документы;
- договоры и контракты с партнерами или их проекты;
- сертификат о юридическом статусе (Good Standing), если компания зарегистрирована более 1 года назад

Для личного счета/управляющего по счету:
- документ, удостоверяющий личность (паспорт);
- загранпаспорт (при наличии);
- подтверждение адреса;
- резюме;
- рекомендация из другого банка, где имеется счет (при наличии);
- подтверждение происхождения средств

Представительства

Рига, Юрмала, Вильнюс, Клайпеда, Москва

Baltic International Bank

История

Частный семейный банк, ведущий начало с 1993 году, принадлежит фамилии Белоконь.
Занял прочное место лидера по управлению активами среди латвийских банков. Банк радушно принимает клиентов со всего мира, с особым теплом относятся к клиентам из России, Белоруссии, Украины, Казахстана, Армении и других стран, объединенных общей историей. Основные направления банка: инвестиционные услуги, управление и защита активов, брокерские услуги и выход на европейские площадки, процессинг для электронной торговли для устоявшихся продавцов.

Стоимость открытия счета

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Инвестиционные, личные, корпоративные
Счета являются мультивалютными

Кредитные карты

Visa, MasterCard, American Express 

Оперативность выполнения платежа

В тот же день

Тарифы на обслуживание

Открытие счета – 150-250 EUR;
Обслуживание счета – 50 EUR/квартал 

Минимальный депозит

100 000 EUR

Валюты

USD, EUR, RUB, CHF, CNY

Персонал

Русскоговорящий

Управление

Digi-pass: отдельное устройство, программа для смартфона.

Посещение банка

Не обязательно, есть представительство в Москве.

Срок открытия счета

2 недели

Необходимые документы

Удостоверение личности, подтверждение происхождения средств, краткая информация об опыте работы бенефициара, его бизнес деятельности и его образовании (в форме резюме).
Для корпоративных счетов список дополняется корпоративными документами, в том числе сертификатом право состояния (Good Standing) для компаний старше года.

Citadele Bank

История

Банк Citadele учреждён 30 июня 2010 года. Самостоятельную деятельность начал 1 августа 2010 года после успешного завершения реструктуризации Parex banka, в ходе которой хорошие активы Parex banka были перенесены в новосозданный банк Citadele.75% акций банка Citadele принадлежит Латвийскому государству в лице Агентства приватизации, в свою очередь собственником 25% и одной акции является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Банк Citadele является крупнейшим латвийским банком с филиалами в других странах, третьим из всех работающих в Латвии банков по объему привлеченных вкладов и пятым по объему активов и общему объему выданных займов (данные за 1-й квартал 2011 года).

Стоимость открытия счета

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Личные, корпоративные

Минимальные требования

Отсутствуют. Минимальный требуемый остаток по счету: 0

Кредитные карты

MasterCard, VISA.

Оперативность выполнения платежа

Citadele banka исполняет следующие виды денежных переводов в латах и другой валюте:
- стандартный перевод (осуществляется в течение 2-3-х банковских дней);
- срочный перевод (осуществляется в течение 1-го банковского дня; платежное поручение должно быть передано банку до 13.00);
- экспресс-перевод (осуществляется в течение 2-х часов; платежное поручение должно быть передано банку до 13.00)

Тарифы на обслуживание

Открытие расчетного счета:
- для физических лиц 100EUR;  
- для юридических лиц 150 EUR

Подключение интернет-банка и выдача DIGIPASS
- физические лица:  150 EUR;
- юридические лица: 200 EUR

Персонал

Язык обслуживания: английский, русский, латышский

Управление

Интернет банк, Система электронных расчетов DIGI=FIRMA

Посещение банка

Посещение московского представительства банка.

Срок открытия счета

Реквизиты выдаются в день обращения.

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимо предоставить в Банк оригиналы или нотариально заверенные копии следующих документов:
- легализованное или апостилированное свидетельство о регистрации компании;
- учредительный договор или его аналог;
- протокол собрания учредителей (акционеров) о назначении директора компании, либо другой документ, подтверждающий право подписи;
- устав компании или его аналог;
- в случае, если с даты регистрации компании прошло более 1 года, кроме перечисленных документов необходимо предоставить CGS (Certificate of Good Standing).В отдельных случаях Банк может запросить дополнительные документы. Заверить копии документов можно непосредственно в банке, предъявив их оригиналы.

Кредитный рейтинг

S&P: В+

Rietumu Bank

История

Стоимость открытия счета

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Расчетные, инвестиционные

Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к расчетному счету.

Юрисдикции для открытия счета

Банк готов рассматривать открытие счетов для компаний, зарегистрированных в странах Евросоюза, СНГ, ОЭСР, а также Андорры, Гонконга, Грузии, Китая, Лихтенштейна, Македонии, Сербии, Сингапура, Черногории.

Валюты

Счет мультивалютный (EUR, USD, GBP и др.)

Кредитные карты

MasterCard/VISA:
Business - 60 EUR в год;
Gold - 125 EUR в год;
Platinum - 300 EUR в год;
World Elite (только MasterCard) - 1000 EUR в год, при min сумме гарантийного депозита 10000 EUR

Персонал

Русско- и англоговорящий персонал
Каждому клиенту назначается частный банкир

Управление

Система iRietumu (интернет-банк), позволяющая полностью управлять счетом через Интернет.

Оперативность выполнения платежа:

В день получения платежного поручения (беря во внимание cut-off-time). Полная информация о транзакциях и состоянии счета доступна клиенту круглосуточно через оператора Информационной службы.

Тарифы на обслуживание:

Открытие личного и корпоративного счета - 150 EUR;

Интернет-банк - бесплатно;

Обслуживание личного счета - бесплатно;
Комиссия за малоактивность - 20 EUR в месяц;

Обслуживание корпоративного счета - 20 EUR ;
Комиссия за малоактивность - 200 EUR в месяц;
Минимальный остаток на счете - 5000 EUR$
Штраф за несоблюдение требований поддержания min остатка  - 2 EUR/день

Посещение банка

Идентификацию можно осуществить в представительствах банка или в офисе нашей компании.

Срок открытия счета:

7-10 дней

Необходимые документы:

Оригиналы или апостилированные копии корпоративных документов компании. Если компания старше одного года, то необходимо предоставить документы, подтверждающие предыдущую деятельность.

Rigensis Bank

История банка

Rigensis Bank AS основан 20 июня 2011 года. Местонахождения - Рига (Латвия). Rigensis Bank AS является универсальным корпоративно-инвестиционным банком и предлагает свои услуги как предприятиям, так и физическим лицам. Данное кредитное учреждение создавала и управляет высокопрофессиональная команда с опытом работы в латвийском банковском секторе более 10 лет. Банк придерживается «клубной» философии и ограничивает рекламу своих услуг широкому кругу клиентов.

Стоимость открытия счета

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Корпоративные и личные

Минимальные требования

Отсутствуют

Валюты

RUB, EUR, USD и другие валюты

Язык общения персонала

Английский, русский, латышский

Управление

Интернет-Банк, Digipass, система, «Телефон-Банк», управление счетом по факсу

Финансовые инструменты

Операции с ценными бумагами (брокеридж) – приобретение и хранение ценных бумаг как на имя клиента, так и на имя банка в пользу клиента.

Сделки SWAP; FORWARD.

Обслуживание счета в месяц

Для физических лиц (нерезидентов) — 5 EUR, для юридических лиц (нерезидентов) - 10 EUR

Оперативность выполнения платежа

Приём валютных платежей с датой валютирования «сегодня» - до 17.00 (рижское летнее время (GMT+3).

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета

Получение реквизитов и доступа в интернет-банк — сразу после заполнения документов.
Открытие счета — 5-7 дней с момента получения документов клиента банком.

Необходимые документы

Копия загранпаспорта, учредительных документов, процедура due diligence.

BlueOrange 

История

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Личные – открываются для граждан ЕС, а для граждан других государств, открываются только с целью использования инвестиционных услуг.

Корпоративные – открываются для компаний при условии наличия фактического присутствия и экономической связи в стране регистрации.

Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к рассчетному счету.

Валюты

LVL, USD, EUR, CNY

Кредитные карты

MasterCard (Classic/Business)

Персонал

Каждому клиенту назначается частный банкир
Русско и англоговорящий персонал

Управление:

Интернет Банк (история операций с платежными картами, движение средств по счетам платежных карт, остатки на счету, кредитные лимиты, транзакции за последние 30 дней).

Посещение банка

Не обязательно, есть возможность встретиться для идентификации с представителем банка в Москве, либо посетить отделение банка в Латвии.

Срок открытия счета:

10 рабочих дней с момента получения банком всех документов и оплаты комиссии за открытие счета.

Есть возможность ускорить открытие счета до 5 рабочих дней за дополнительную плату.

Необходимые документы:

Учредительные документы компании, паспорт

PNB Banka

История

Norvik Banka был основан 29 апреля 1992 года под названием Lateko Banka и достаточно быстро зарекомендовал себя как стабильный и надежный банк. В 2002 году Lateko Banka открыл своё представительство в Москве. В начале 2006 года банк поменял название на Norvik Banka, а в ноябре 2018 г. он стал называться PNB Banka.

С декабря 2013 года Мажоритарным акционером Norvik Banka является ведущий партнер лондонского инвестиционного фонда G2 Capital Partners Григорий Гусельников, которому принадлежат 82% акций банка. 

Руководителем банка является Оливер Брамуэлл.

Стоимость открытия счета

Личный – 300 USD

Корпоративный:
- 550 USD
- 450 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов для банка
- интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
- интродьюсерская рекомендация Вас банку
- однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Личные, корпоративные (мультивалютные)

Кредитные карты

MasterCard, VISA. Валютой карточного счета могут быть как USD, EUR, RUB так и GBP.

Оперативность выполнения платежа

Внешние переводы осуществляются в зависимости от даты валютирования - простой второй день (Т+2), стандартный на следующий день (Т+1), срочный в тот же день (Т), экспресс перевод в течение 2 часов до 17-30 (по латвийскому времени).

Язык обслуживания

Английский, русский, латышский

Тарифы на обслуживание

Расчётные счета частным лицам – 250 EUR.
Расчётные счета корпоративным клиентам – 350 EUR.
Зачисление средств на счёта клиента бесплатно.
Предоставление выписок о состоянии счета, в пределах одного CIF номера клиента:
- ежедневно - 5 EUR;

- раз в неделю - 3 EUR;

- раз в месяц - бесплатно

Управление

Интернет-банк e-NORVIK

Мобильный банк M-Banka

Система NORVIK Vision

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета

Реквизиты выдаются в день обращения

Необходимые документы

Для открытия мультивалютного счета на физическое лицо:
- паспорт
Для открытия мультивалютного счета на юридическое лицо:
- сертификат о регистрации;

- документы, подтверждающие права подписи;

- паспорта персон, распоряжающихся счетом